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理财销售渐向规范 月内6家银行违规遭点名

时间:2019/10/28 19:40:01  作者:  来源:  浏览:2  评论:0
内容摘要:  10月25日,延边银保监分局一口气对延边农商行开出3张罚单,其中一张罚单指向“通过本行理财资金投资本行信贷资产收益权,承担显性回购义务,违规将信贷资产出表”违法违规事实,被延边银保监分局处以罚款50万元。  10月23日,建设银行(7.360, -0.08, -1.08%)浙...
     10月25日,延边银保监分局一口气对延边农商行开出3张罚单,其中一张罚单指向“通过本行理财资金投资本行信贷资产收益权,承担显性回购义务,违规将信贷资产出表”违法违规事实,被延边银保监分局处以罚款50万元。

  10月23日,建设银行(7.360, -0.08, -1.08%)浙江省分行也因理财业务违规收到监管罚单。根据银保监会浙江监管局披露的行政处罚信息显示,该分行因存在“理财投后管理不尽职、理财资金被挪用于购买股票;未按监管要求隔离理财业务和信贷业务风险;理财产品销售行为不审慎”等多项违规事由,被处以罚款342万元。

  据北京商报记者不完全统计,10月以来,银监系统已对银行理财违规及销售乱象开出6笔罚单,除上述两家银行外,工商银行(5.930, -0.05, -0.84%)山东省分行、浙江玉环农商行、兴业银行(18.700, -0.15, -0.80%)北京分行、浦发银行(12.700, -0.20, -1.55%)北京分行近期也遭到处罚,处罚理由中也包括理财业务违规。

  对于银行理财频现违规的原因,普益标准研究员康箐芸对北京商报记者表示,理财收益在最近一年处于下行区间,且不再承诺保本保收益,对于客户的吸引力减弱,银行销售压力相对提高。同时,一些银行理财销售人员对于销售合规性的重视度不足,在销售时容易出现通过含糊其辞、偷梁换柱的介绍来诱导投资者。

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